Introducción a la gestión de riesgos de terceros para equipos internos

Las empresas, hoy, ya no caminan solas. Cada decisión que externaliza un proceso abre una nueva conexión, una alianza y, también, un riesgo que debe gestionarse.
Desde la logística hasta la nube, los terceros manejan información crítica, acceden a sistemas internos y, en muchos casos, representan un punto de entrada para riesgos financieros, operativos o reputacionales.
Por eso, la gestión de riesgos de terceros (TPRM) dejó de ser una tarea de auditoría ocasional y se convirtió en una función estratégica para la resiliencia empresarial.

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Por qué los terceros importan más que nunca

Las organizaciones actuales pueden tener cientos o miles de relaciones con terceros. Cada una de ellas puede traer eficiencia, innovación y ahorro, pero también puede ser el eslabón más débil de la cadena.
Un incidente en un proveedor de software, un fallo de cumplimiento en una empresa subcontratada o un caso de fraude en la cadena logística puede escalar rápidamente y afectar la reputación y estabilidad del negocio principal.

Un ejemplo: Un banco puede tener un sistema de ciberseguridad impecable, pero si su proveedor de marketing automatizado sufre una filtración, los datos de los clientes igualmente quedan expuestos. La seguridad, el cumplimiento y la reputación no terminan en las fronteras de la empresa: se extienden a toda su red de aliados.

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Los pilares de un programa efectivo de TPRM

Implementar un programa de gestión de riesgos de terceros sólido no consiste solo en revisar contratos o exigir certificaciones. Implica establecer un proceso continuo y transversal, en el que distintos equipos (compras, legal, compliance, tecnología, finanzas) colaboren bajo una misma estrategia.

Los pilares básicos incluyen:

• Identificación y categorización de terceros.
  Saber quiénes son tus proveedores, qué servicios brindan, qué información manejan y qué nivel de criticidad tienen para el negocio. No todos representan el mismo nivel de exposición.
  
• Evaluación de riesgos.
  Analizar cada relación bajo criterios claros: financieros, operativos, legales, reputacionales y tecnológicos. Un checklist genérico no basta; se necesita un enfoque adaptado al tipo de relación y sector.
  
• Due diligence inicial y continua.
  Verificar antecedentes, cumplimiento normativo, medidas de seguridad y reputación corporativa antes de contratar, y mantener una revisión periódica a lo largo de la relación.
  
• Contratos y cláusulas de cumplimiento.
  Incluir obligaciones específicas sobre protección de datos, ética, anticorrupción, y notificación ante incidentes. Un contrato no evita el riesgo, pero sí delimita responsabilidades y tiempos de respuesta.
  
• Monitoreo permanente.
  Los riesgos cambian con el tiempo: nuevas regulaciones, fusiones, variaciones financieras. Contar con una herramienta de monitoreo constante ayuda a detectar alertas tempranas y tomar decisiones informadas.
  
  

El rol de los equipos internos

Uno de los errores más comunes es pensar que el TPRM es responsabilidad exclusiva del área de compliance o de auditoría. En realidad, la gestión efectiva de terceros es un esfuerzo compartido.

• Compras debe incorporar criterios de riesgo y cumplimiento en cada licitación o contratación.
  
• TI o Ciberseguridad debe evaluar el nivel de acceso a sistemas y datos que se otorga a cada proveedor.
  
• Legal debe garantizar que los contratos incluyan cláusulas de protección adecuadas.
  
• Compliance debe coordinar la política general y asegurar que los controles se apliquen.
  
• Negocio y Operaciones deben conocer los riesgos asociados a sus aliados estratégicos.
  
  

Cuando estos equipos trabajan alineados, se genera una visión integral del riesgo. La clave está en pasar de procesos aislados a una gestión centralizada, donde todos tengan acceso a la misma información.

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Errores comunes al implementar TPRM

Incluso las empresas más maduras cometen fallos que debilitan su programa. Algunos de los más frecuentes son:

• Ver el TPRM como un ejercicio documental. Reunir certificados no es gestionar riesgos. Se trata de entender las interdependencias reales.
  
• Aplicar el mismo nivel de control a todos los proveedores. Esto satura los recursos y reduce el foco en los riesgos críticos.
  
• No actualizar evaluaciones. Los terceros cambian, y con ellos, su perfil de riesgo.
  
• No integrar la tecnología. Hacer due diligence con hojas de cálculo o correos dispersos lleva a errores y duplicaciones.
  
  

La madurez de un programa de TPRM se mide por su capacidad para anticipar y prevenir, no solo para reaccionar.

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La tecnología como aliada en la gestión de terceros

La automatización ya no es una opción, sino una necesidad. Con soluciones tecnológicas, los equipos pueden centralizar la información, automatizar evaluaciones, hacer seguimiento de indicadores y recibir alertas tempranas sobre incumplimientos o cambios en la exposición al riesgo.

Una plataforma como Zenta permite:

• Integrar la gestión de riesgos de terceros con otras áreas (auditoría, cumplimiento, seguridad, etc.).
  
• Eliminar la duplicidad de esfuerzos entre departamentos.
  
• Reducir tiempos de respuesta ante incidentes.
  
• Aumentar la trazabilidad y demostrar el cumplimiento ante auditorías o reguladores.
  
  

Cuando los equipos internos cuentan con visibilidad completa, pueden pasar de “reaccionar ante el problema” a “prevenirlo antes de que ocurra”.

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Conclusión

La gestión de riesgos de terceros no es un proceso accesorio: es parte esencial de la estrategia de resiliencia y sostenibilidad corporativa.
Un programa sólido no solo protege frente a pérdidas o sanciones, sino que también refuerza la confianza de clientes, inversores y socios.

Incorporar la cultura de riesgo a los equipos internos y apoyarse en tecnología adecuada son pasos clave para avanzar hacia un modelo de gestión más maduro, transparente y eficiente.
Porque en un ecosistema de alianzas complejas, la confianza se gestiona, no se asume.

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